Le minimum à maîtriser pour parler à un client avec crédibilité — sans jamais donner de conseil en investissement.
Objectif : comprendre le vocabulaire et la mécanique du trading pour dialoguer, qualifier et rassurer tes contacts, en restant toujours dans ton rôle d'apporteur d'affaires.
Partie 1 — Pourquoi un IB doit connaître les bases
Tu n'as pas besoin d'être un trader expert. Mais si tu ne comprends rien à ce dont parle ton client, tu perds en crédibilité et tu n'oses pas relancer. Connaître les bases te permet de :
- comprendre ce que vit ton contact (débutant curieux ou trader confirmé) ;
- poser les bonnes questions pour le qualifier ;
- rassurer sur le sérieux du cadre ;
- orienter vers les bonnes ressources, sans te substituer à un conseiller.
Limite à ne jamais franchir : ton rôle est d'apporter et d'accompagner, pas de donner des conseils de trading personnalisés ni de promettre des résultats.
Partie 2 — Les marchés que ton client peut trader
| Marché | Exemples | En un mot |
|---|---|---|
| Forex | EUR/USD, GBP/USD | L'échange de devises, le marché le plus connu. |
| Indices | US30, NAS100, GER40 | Un panier d'actions d'un pays / secteur. |
| Matières premières | Or (XAU/USD), pétrole | Or, métaux, énergie, agricoles. |
| Crypto | BTC/USD, ETH/USD | Cryptomonnaies, très volatiles. |
| Actions / CFD | Apple, Tesla | Spéculer sur le prix sans détenir l'actif. |
La plupart de ces produits se tradent en CFD (Contract For Difference) : on parie sur la variation de prix, à la hausse comme à la baisse, sans posséder l'actif.
Partie 3 — Le vocabulaire clé (à connaître par cœur)
| Terme | Définition simple |
|---|---|
| Position longue (achat) | On parie que le prix monte. |
| Position courte (vente / short) | On parie que le prix baisse. |
| Lot | L'unité de volume. 1 lot standard = grande taille ; il existe aussi des mini (0,1) et micro (0,01) lots. |
| Pip | La plus petite variation de prix d'une paire (ex. de 1,1050 à 1,1051). |
| Spread | La différence entre le prix d'achat et de vente — le coût d'entrée. |
| Effet de levier | Permet d'ouvrir une position plus grande que son capital (ex. 1:100). Amplifie les gains et les pertes. |
| Marge | La somme bloquée pour ouvrir une position à effet de levier. |
| Swap | Frais (ou gain) appliqué si une position reste ouverte la nuit. |
À retenir pour ton activité IB : ton rebate dépend du volume en lots tradé par tes clients. Plus ils tradent de lots (dans la durée et sans se surexposer), plus ton activité génère des rebates.
Partie 4 — Les plateformes
La plupart des clients tradent sur MetaTrader 4 (MT4) ou MetaTrader 5 (MT5), disponibles sur ordinateur, navigateur et mobile.
- MT4 — la référence historique, simple, surtout pour le Forex.
- MT5 — plus complet (plus de marchés, plus d'outils d'analyse).
Tu n'as pas à être expert de la plateforme, mais savoir qu'elles existent et à quoi elles servent te permet d'accompagner un débutant sur ses premières étapes.
Partie 5 — Le parcours d'un client (et où tu gagnes)
- Ouverture de compte chez le broker, via ton lien / code IB.
- Dépôt de fonds sur le compte.
- Trades : le client ouvre et ferme des positions → cela génère du volume (lots).
- Ton rebate : tu touches une rétrocession sur ce volume. (voir Guide de la rémunération)
Ton intérêt et celui du client sont alignés sur la durée : un client accompagné, qui trade de façon raisonnée et reste actif longtemps, vaut mieux qu'un client qui se surexpose et disparaît.
Partie 6 — La gestion du risque (ce que tu peux rappeler, sans conseiller)
Tu ne donnes pas de conseils, mais tu peux sensibiliser ton réseau à des principes de bon sens reconnus :
- le trading comporte un risque de perte : on n'investit que ce qu'on peut se permettre de perdre ;
- l'effet de levier amplifie les pertes autant que les gains ;
- un stop loss (ordre qui ferme automatiquement une position en perte) limite les dégâts ;
- ne pas mettre tout son capital sur une seule position.
Présente toujours ces points comme des rappels de prudence généraux, jamais comme une stratégie personnalisée.
FAQ
Dois-je savoir trader pour être un bon IB ? Non. Tu dois comprendre les bases pour dialoguer, mais ton métier est d'apporter et d'accompagner, pas de trader à la place du client.
Un client me demande quoi acheter, je réponds quoi ? Tu ne donnes pas de conseil personnalisé. Tu peux l'orienter vers des formations, des ressources, ou la prudence — et rester dans ton rôle.
Pourquoi parle-t-on de « lots » et pas d'euros gagnés ? Parce que ta rémunération (rebate) dépend du volume tradé (en lots), pas des gains du client.
Glossaire express
- CFD — contrat pour spéculer sur la variation d'un prix sans détenir l'actif.
- Forex — marché des devises.
- Lot — unité de volume de trading.
- Pip — plus petite variation de prix d'une paire.
- Spread — écart entre prix d'achat et de vente (coût d'entrée).
- Effet de levier — multiplie l'exposition (et le risque).
- Marge — capital bloqué pour ouvrir une position à levier.
- Swap — frais overnight d'une position laissée ouverte.
- Stop loss — ordre qui ferme une position pour limiter la perte.
- MT4 / MT5 — plateformes de trading MetaTrader.
Avertissement. Le trading de produits financiers à effet de levier comporte un risque élevé de perte en capital. Aucun gain n'est garanti. Ce document est une ressource pédagogique destinée aux partenaires et ne constitue pas un conseil en investissement. En tant qu'IB, communique toujours de façon factuelle et rappelle systématiquement les risques.
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